Требования goAML в Дубае, ОАЭ и, как получить сертификат

Требования goAML в Дубае, ОАЭ и как получить сертификат - Makebiz

Система goAML в ОАЭ – инициатива правительства по борьбе с отмыванием денег в регионе для соблюдения международных стандартов финансовой прозрачности. Расскажем подробнее об этой платформе и регистрации на ней.

Платформа goAML служит для сбора, управления и анализа финансовых данных. Она позволяет бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. В Эмиратах использование портала является обязательным для нескольких отраслей. По большей части они включают финансовые учреждения и определенные нефинансовые предприятия и профессии. Например, брокеры, юристы, независимые бухгалтера и др. О требованиях можно прочитать подробнее в Федеральном законе № 20 от 2018 года. 

Важно разобраться с особенностями законодательства в данной сфере и убедиться, что ваша деятельность не является обязательной для регистрации в системе goAML. С этим вам помогут специалисты компании Makebiz (Мейкбиз)

Учреждения из отраслей, входящих в список, должны более детально проверять своих клиентов и контрагентов на благонадежность и вести отчеты о подозрительной деятельности. Несоблюдение этих требований влечет к крупным штрафам в размере до 5 миллионов дирхамов. 

Управление по финансовому мониторингу отслеживает поступающую информацию, выявляя подозрительные действия и предотвращая денежные махинации. Портал выступает своеобразным хранилищем информации, позволяя создать единую экосистему с прозрачной информацией о финансах. 

Зарегистрироваться на портале также может любая компания добровольно, с целью улучшения своей системы управления рисками или демонстрации приверженности принципам прозрачности и финансовой добросовестности. Это помогает повысить доверие к организации и укрепить репутацию.

Примечательной особенностью goAML является возможность составления отчетов и мониторинга в режиме реального времени. Эта функция позволяет пользователям отправлять данные о подозрительных транзакциях (STR) в электронном виде, обеспечивая быстрое выявление и устранение потенциальных угроз. Данные портала надежно защищены системой безопасности. Это обеспечивает конфиденциальность и защиту всех передаваемых данных от несанкционированного доступа. Платформа включает в себя расширенные функции оценки рисков. Все это позволяет компаниям эффективно оценивать и снижать угрозу финансовых преступлений.

Процесс регистрации и работы с порталом включает следующие шаги:

1. Регистрация на сайте goAML и Подразделения финансовой разведки. После проверки заполнения форм уполномоченные сотрудники компании получат доступ к личному кабинету.

2. Обучение сотрудников основам AML-политики, работе с порталом, распознаванием финансовых угроз, обработке отчетов о подозрительных и валютных транзакциях.

3. Внедрение политики по борьбе с отмыванием денег в соответствии с законодательством ОАЭ. Например, настроить процедуру KYC для проверки личности клиентов, расширенную комплексную проверку (EDD), в случае проведения более серьезных финансовых операций. Информацию о транзакциях, идентификации клиентов и отчеты важно хранить в течение пяти лет.

4. Регулярная оценка действенности системы по управлению рисками и распознаванию угроз. Необходимо своевременно выявлять слабые места, корректировать программы и сотрудничать с Управлением по финансовому мониторингу ОАЭ.

Сертификация goAML имеет несколько преимуществ для бизнеса: улучшение репутации, повышение доверия клиентов, облегчение сотрудничества на международном рынке, снижение риска юридических санкций, усиление внутреннего контроля в рамках конкретной организации. Компании должны не только внедрять первоначальные меры по соблюдению требований, но и обеспечивать их эффективность. Это предполагает регулярное обновление политик и процедур, постоянное обучение сотрудников и непрерывный мониторинг транзакций и активности клиентов.

В условиях глобальной экономики сертификация по стандарту goAML гарантирует прозрачность вашей деятельности, укрепляя вашу репутацию и положение на конкурентном финансовом рынке. 

Читайте другие статьи на эту тему:

Назад